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La prima visita non costa nulla in quanto serve per:

- definire quali sono le domande a cui dare una risposta;
- stabilire i tempi di realizzazione;
- quantificare l'importo della parcella.

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Riceve un compenso direttamente dai suoi clienti come un avvocato o un commercialista e, come loro, emette una parcella come compenso professionale. A seconda dei servizi, può utilizzare: 

- La parcella oraria 
- Una percentuale del patrimonio a disposizione 
- Parcella fissa a progetto per una pianificazione finanziaria 
- Un mix tra percentuale e fisso

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Il Consulente Indipendente applica una parcella proporzionale al servizio erogato, calcolata sulla base di un tariffario professionale. La parcella è sempre di gran lunga inferiore rispetto alle commissioni praticate dalla banca, assicurazione o fondo d'investimento direttamente dal conto del risparmiatore a fronte degli investimenti effettuati. Purtroppo il risparmiatore spesso non è a conoscenza dell'ammontare effettivo prelevato e non sa a quali tipologie di prelievi è soggetto.

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Il cliente può tranquillamente continuare a servirsi della sua banca di fiducia (o di qualsiasi altro canale a cui è abituato). I soldi non si muoveranno da lì. Se il cliente lo vorrà, il Consulente può affiancarlo nell'operazione.

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No. Il Consulente Indipendente percepisce il compenso direttamente e solo dal cliente. Non lavorando per un'azienda commerciale, non vende nessun prodotto e, quindi, non riceve né percentuali né provvigioni sul collocamento di prodotti finanziari.

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Il Consulente è attento sia alle performance del portafoglio dei suoi clienti sia al risparmio sui costi inutili o esagerati. I prodotti finanziari sono caricati di costi e commissioni di ogni genere. Un consulente indipendente suggerisce invece strumenti efficienti e privi di costi.

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La "consulenza gratuita" non è consulenza perchè è promozione, cioè finalizzata alla vendita di un "prodotto", e non è "gratuita" visto che i prodotti proposti hanno diversi costi occulti parzialmente spiegati al cliente.

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Certamente: il Consulente Indipendente dà anche consulenza nella scelta di mutui e leasing, facendo risparmiare al cliente tempo e denaro.

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Al contrario di tutti gli altri operatori finanziari il Consulente non tocca mai il denaro del suo cliente. Il risparmiatore può eseguire le operazioni consigliate direttamente presso la propria banca di fiducia.

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Il Consulente ha un curriculum nel settore alle spalle, ha svolto speciali corsi di formazione e spesso ha un partner certificato a livello europeo che gli mette a disposizione strumenti avanzati e specialistici, senza contare che l'indipendenza è di per sé una forte garanzia di integrità professionale.

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I nostri clienti conoscono esattamente quale sarà la spesa prima di incominciare il lavoro di pianificazione.

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"Fee-only" si riferisce alla modalità di retribuzione di un consulente finanziario indipendente e significa “a parcella”. I consulenti finanziari “fee-only” sono retribuiti direttamente ed esclusivamente dai loro clienti. Si paga quindi il servizio esattamente come si paga un avvocato o un medico.

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Perchè si elimina in questo modo, il conflitto di interessi legato ai consigli che ricevete quando acquistate direttamente un prodotto finanziario (come un fondo di investimento o una polizza assicurativa). Il consulente “fee-only” vi darà i giusti consigli in modo imparziale per aiutarvi a raggiungere i vostri obiettivi finanziari.

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