Potendo liberamente scegliere fra tutti gli strumenti e tutti gli intermediari presenti sul mercato (e non solo fra quelli di solito offerti dalla propria banca o promotore) ecco che le soluzioni di un consulente indipendente sono doppiamente convenienti e fanno risparmiare su due fronti:

1. su quello dei costi inutili ed esagerati (spesso di difficile comprensione) di strumenti finanziari/assicurativi inefficienti caricati di commissioni di ogni genere: ingresso, uscita, gestione, performance, etc…
2. su quello di intermediari esageratamente costosi.

• Il Consulente Indipendente espone con chiarezza e trasparenza costi, vizi e trucchi dei prodotti finanziari, previdenziali ed assicurativi e fornisce indicazioni per poter risparmiare.

• E’ facilmente dimostrabile quanto il Cliente spende in costi inutili ed esagerati dei prodotti venduti dal proprio promotore/assicuratore mediante una “parcella occulta”.

• Il Consulente Finanziario Indipendente evidenzierà oltre ai costi inutili dei prodotti finanziari/assicurativi detenuti in portafoglio, anche la loro “qualità” e indirizzerà il Cliente verso strumenti efficaci ottenendo così il duplice effetto di risparmio sulle commissioni e nel contempo di performance migliori.

• I consigli profusi contribuiranno alla costruzione di una posizione ottimale a solo ed esclusivo beneficio del Cliente, e non delle tasche di chi colloca i prodotti.

• Crea un piano d'investimento personalizzato.

• Protegge il cliente da consigli  “viziati da conflitto di interesse"; quindi spiega nel dettaglio dove investire i risparmi mettendo in chiaro esattamente quali sono i rischi e i rendimenti

• Consiglia tanto gli acquisti quanto le vendite: se 5 anni fa ci fossero stati più consulenti indipendenti…

• Massima flessibilità operativa in quanto le strategie e gli strumenti finanziari utilizzati offrono la possibilità di trarre profitto da tutte le fasi di mercato (rialzista, laterale e ribassista).

• L'obiettivo è creare utili al cliente e non fare tante operazioni per lucrare commissioni di compravendita. Da ciò deriva un’altra grande regola dell’investimento, poco conosciuta dai risparmiatori: sui mercati non si deve stare quando non serve, sui mercati si deve stare solo finché si manifesta un trend favorevole.

• Mette a disposizione del cliente una esperienza specifica, fatta di master e corsi specializzati nel campo delle analisi di mercato, che solitamente coloro che vendono prodotti finanziari non hanno, e utilizza avanzati strumenti informatici per le migliori scelte finanziarie.

• La sua attenzione non è rivolta alle tecniche di vendita ma allo studio dei mercati finanziari!

• Ulteriore tutela è la sottoscrizione da parte del Consulente Finanziario Indipendente di un’assicurazione di responsabilità civile professionale, una volta attuata la Direttiva Europea 2004/39/CE.

• Tra il consulente e il proprio cliente vige un rapporto di assoluta riservatezza.

• E’ sottoposto a vigilanza CONSOB, iscrivendosi all'Albo.

• Affianca costantemente, il cliente sostenendolo nelle decisioni finanziarie.

• Possibilità di assistenza on-line con analisi specifiche di prodotti del risparmio gestito, analisi di portafoglio, asset allocation, analisi tecnica e fondamentale, pianificazione pensionistica, mutui.

• Monitoraggio e revisione continua del portafoglio in base all'andamento dei mercati. 

• Non entra mai in possesso del denaro del cliente.

• Ha il divieto di operare sui portafogli dei clienti: compiere operazioni per conto del cliente (anche attraverso deleghe o codici riservati al cliente) è esercizio abusivo di servizi di investimento.

• Il Consulente Finanziario Indipendente non si sostituisce alla banca! La banca è solo un “negozio finanziario” da utilizzare come strumento operativo. Il cliente può tranquillamente continuare a servirsi della sua banca di fiducia (o di qualsiasi altro canale a cui è abituato).

• Sicurezza: il cliente non deve affidare i soldi a nessuno e pertanto mantiene il loro pieno controllo.

• Il cliente non deve cambiare banca o aprire nuovi conti correnti.

• Possibilita' di conoscere in ogni momento l'andamento degli  investimenti.

Il Consulente Finanziario Indipendente applica una parcella chiara, proporzionale al servizio erogato, calcolata sulla base di un tariffario professionale. La parcella è sempre di gran lunga inferiore rispetto alle commissioni praticate dalla banca, assicurazione o fondo d'investimento direttamente sul conto del Cliente. 

A conti fatti la parcella del Consulente Finanziario Indipendente si “paga da sé” grazie al risparmio ottenuto.