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Il consulente indipendente |
Il promotore finanziario |
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1 |
Vende un servizio professionale |
Vende prodotti in modo professionale |
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2 |
Pianifica l’investimento |
Non ha tempo per pianificare: deve vendere |
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3
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Spiega al cliente tutti i rischi che corre |
L’argomento rischi non viene MAI toccato: è tabù |
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4 |
Utilizza strumenti efficienti |
Utilizza stumenti inefficienti e molto costosi
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5 |
Segue bene pochi clienti |
Segue centinaia di clienti |
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6 |
Il cliente condivide completamente il piano con il consulente |
Il cliente a volte non capisce neanche in cosa ha investito |
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7 |
Ha una parcella molto chiara |
Ha costi occulti |
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8 |
E’ libero di scegliere gli strumenti migliori per il cliente |
Non è libero: sceglierà gli strumenti che lo fanno guadagnare di più! |
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9 |
Consiglia anche le vendite |
Non consiglia mai di vendere |
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10
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Non movimenta il portafoglio del cliente inutilmente |
Movimenta il portafoglio... per guadagnare di più |
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11 |
Studia i mercati finanziari |
Studia le tecniche di vendita |
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12 |
Non obbliga all’apertura di un conto corrente
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Obbliga ad aprire un nuovo conto |
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13 |
Aggiorna il cliente almeno trimestralmente |
Aggiorna il cliente… il meno possibile |
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14 |
Analizza accuratamente il profilo di rischio del cliente |
Come sopra: l’argomento è tabù |
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15 |
Fa coincidere il rischio sopportabile dal cliente con quello del suo portafoglio |
Quasi sempre il rischio sopportabile dal cliente NON COINCIDE con quello del suo
portafoglio |
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16 |
Si focalizza anche sulla riduzione dei costi e delle tasse |
Fa spendere al cliente il più possibile... per guadagnare di più
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